فاریکس ٹریڈنگ کے لیے بنیادی معلومات 1 A Basic Guide To Forex Trading

 A Basic Guide To Forex Trading

فاریکس ٹریڈنگ کے لیے بنیادی معلومات 

فاریکس ٹریڈنگ کے لیے بنیادی معلومات A Basic Guide To Forex Trading

غیر ملکی کرنسی کی تجارت - جسے عام طور پر فاریکس ٹریڈنگ یا FX بھی کہا جاتا ہے - غیر ملکی کرنسیوں کے تبادلے کے لیے عالمی منڈی ہے۔ فاریکس دنیا کی سب سے بڑی مارکیٹ ہے۔

فاریکس ٹریڈنگ کیا ہے؟

سب سے آسان بات یہ ہے کہ فاریکس ٹریڈنگ کرنسی کے تبادلے سے ملتی جلتی ہے جو آپ بیرون ملک سفر کے دوران کرتےہیں۔ ایک تاجر ایک کرنسی خریدتا ہے اور دوسری فروخت کرتا ہے، اور طلب اور رسد کی بنیاد پر شرح مبادلہ میں مسلسل اتار چڑھاؤ ہوتا ہے۔

زرمبادلہ کی مارکیٹ میں کرنسیوں کی تجارت کی جاتی ہے، ایک عالمی بازار جو پیر سے جمعہ تک دن میں 24 گھنٹے کھلا رہتا ہے۔ تمام فاریکس ٹریڈنگ کاؤنٹر (OTC) پر کی جاتی ہے، یعنی کوئی فزیکل ایکسچینج نہیں ہے (جیسا کہ اسٹاک کے لیے ہے) اور بینکوں اور دیگر مالیاتی اداروں کا ایک عالمی نیٹ ورک مارکیٹ کی نگرانی کرتا ہے

فاریکس مارکیٹ میں تجارتی سرگرمیوں کی ایک بڑی اکثریت ادارہ جاتی تاجروں کے درمیان ہوتی ہے، جیسے کہ وہ لوگ جو بینکوں، فنڈ مینیجرز اور ملٹی نیشنل کارپوریشنز کے لیے کام کرتے ہیں۔ یہ تاجر ضروری طور پر خود کرنسیوں پر قبضہ کرنے کا ارادہ نہیں رکھتے۔ ہو سکتا ہے کہ وہ مستقبل کی شرح مبادلہ کے اتار چڑھاو کے بارے میں محض قیاس آرائیاں کر رہے ہوں یا ان کے خلاف ہیجنگ کر رہے ہوں۔

ایک فاریکس تاجر امریکی ڈالر خرید سکتا ہے (اور یورو بیچ سکتا ہے)، مثال کے طور پر، اگر اسے یقین ہے کہ ڈالر کی قدر میں اضافہ ہوگا اور اس لیے وہ مستقبل میں مزید یورو خرید سکے گا۔ دریں اثنا، یورو کے کمزور ہونے کی صورت میں یورپی عمل کے ساتھ ایک امریکی کمپنی فاریکس مارکیٹ کو ہیج کے طور پر استعمال کر سکتی ہے، یعنی وہاں کمائی گئی ان کی آمدنی کی قیمت گر جاتی ہے۔

کرنسیوں کی تجارت کیسے کی جاتی ہے۔

تمام کرنسیوں کو تین حرفی کوڈ تفویض کیا جاتا ہے جیسے اسٹاک کے ٹکر کی علامت۔ جبکہ دنیا بھر میں 170 سے زیادہ کرنسیاں ہیں، امریکی ڈالر فاریکس ٹریڈنگ کی ایک بڑی اکثریت میں شامل ہے، اس لیے اس کا کوڈ جاننا خاص طور پر مددگار ہے: USD۔ فاریکس مارکیٹ میں دوسری سب سے زیادہ مقبول کرنسی یورو ہے، یہ کرنسی یورپی یونین کے 19 ممالک میں قبول کی جاتی ہے (کوڈ: EUR)۔

مقبولیت کے لحاظ سے دیگر بڑی کرنسییں ہیں: جاپانی ین (JPY)، برطانوی پاؤنڈ (GBP)، آسٹریلین ڈالر (AUD)، کینیڈین ڈالر (CAD)، سوئس فرانک (CHF) اور نیوزی لینڈ ڈالر (NZD)۔

تمام فاریکس ٹریڈنگ کا اظہار ان دو کرنسیوں کے مجموعے کے طور پر کیا جاتا ہے جن کا تبادلہ کیا جا رہا ہے۔ مندرجہ ذیل سات کرنسی جوڑے — جنہیں میجرز کے نام سے جانا جاتا ہے — فاریکس مارکیٹ میں تقریباً 75% ٹریڈنگ ان پر ھو تی  ہے:

EUR/USD

USD/JPY

GBP/USD

AUD/USD

USD/CAD

USD/CHF

NZD/USD

فاریکس ٹریڈنگ کے لیے بنیادی معلومات A Basic Guide To Forex Trading

فاریکس ٹریڈز کا حوالہ کیسے دیا جاتا ہے۔

ہر کرنسی کا جوڑا    دو کرنسیوں کے لیے موجودہ شرح مبادلہ کی نمائندگی کرتا ہے۔ مثال کے طور پر EUR/USD—یا یورو سے ڈالر کی شرح تبادلہ کا استعمال کرتے ہوئے، اس معلومات کی تشریح کرنے کا طریقہ یہاں ہے:

·       بائیں طرف کی کرنسی (یورو) بنیادی کرنسی ہے۔

·       دائیں طرف کی کرنسی (امریکی ڈالر) کوٹ کرنسی ہے۔

·       ایکسچینج ریٹ اس بات کی نمائندگی کرتا ہے کہ بنیادی کرنسی کی  1 یونٹ خریدنے کے لیے کتنی کوٹ کرنسی کی ضرورت ہے۔ نتیجے کے طور پر، بنیادی کرنسی کو ہمیشہ 1 یونٹ کے طور پر ظاہر کیا جاتا ہے جبکہ کوٹ کرنسی موجودہ مارکیٹ کی بنیاد پر مختلف ہوتی ہے اور بیس کرنسی کی 1 یونٹ خریدنے کے لیے کتنی رقم درکار ہے۔

·       اگر EUR/USD کی شرح مبادلہ 1.2 ہے، تو اس کا مطلب ہے کہ €1 $1.20 خریدے گا (یا، دوسرے طریقے سے دیکھیں، €1 خریدنے کے لیے $1.20 لاگت آئے گی)۔

·       جب شرح مبادلہ میں اضافہ ہوتا ہے، تو اس کا مطلب ہے کہ بنیادی کرنسی کی قیمت کوٹ کرنسی کی نسبت بڑھ گئی ہے (کیونکہ €1 زیادہ امریکی ڈالر خریدے گا) اور اس کے برعکس، اگر شرح مبادلہ گرتا ہے، تو اس کا مطلب ہے کہ بنیادی کرنسی کی قدر میں کمی آئی ہے۔

ایک فوری نوٹ: کرنسی کے جوڑے عام طور پر بنیادی کرنسی کے ساتھ پہلے اور اقتباس کرنسی دوسرے کے ساتھ پیش کیے جاتے ہیں، حالانکہ کچھ کرنسی کے جوڑوں کو کس طرح ظاہر کیا جاتا ہے اس کے لیے تاریخی کنونشن موجود ہے۔ مثال کے طور پر، USD سے EUR تبادلوں کو EUR/USD کے طور پر درج کیا جاتا ہے، لیکن USD/EUR نہیں.

 

فاریکس تجارت کے تین طریقے

زیادہ تر فاریکس ٹریڈز کرنسیوں کے تبادلے کے مقصد کے لیے نہیں کی جاتی ہیں (جیسا کہ آپ سفر کے دوران کرنسی کے تبادلے پر ہو سکتے ہیں) بلکہ مستقبل کی قیمتوں کی نقل و حرکت کے بارے میں قیاس آرائیاں کرنے کے لیے کی جاتی ہیں، جیسا کہ آپ اسٹاک ٹریڈنگ کے ساتھ کرتے ہیں۔ اسٹاک ٹریڈرز کی طرح، غیر ملکی کرنسی کے تاجر بھی ایسی کرنسیوں کو خریدنے کی کوشش کر رہے ہیں جن کی قدریں ان کے خیال میں دوسری کرنسیوں کے مقابلے میں بڑھیں گی یا ان کرنسیوں سے چھٹکارا حاصل کرنے کے لیے جن کی قوت خرید میں کمی کا ان کا خیال ہے۔

فاریکس تجارت کرنے کے تین مختلف طریقے ہیں، جو مختلف اہداف کے ساتھ تاجروں کو ایڈجسٹ کریں گے:

·       سپاٹ مارکیٹ۔ یہ بنیادی فاریکس مارکیٹ ہے جہاں ان کرنسی کے جوڑوں کو تبدیل کیا جاتا ہے اور طلب اور رسد کی بنیاد پر ریئل ٹائم میں شرح مبادلہ کا تعین کیا جاتا ہے۔

·       فارورڈ مارکیٹ۔ ابھی تجارت کو انجام دینے کے بجائے، فاریکس ٹریڈرز کسی دوسرے تاجر کے ساتھ بائنڈنگ (نجی) معاہدہ بھی کر سکتے ہیں اور مستقبل کی تاریخ پر کرنسی کی متفقہ رقم کے لیے ایکسچینج ریٹ لاک کر سکتے ہیں۔

·       فیوچر مارکیٹ۔ اسی طرح، تاجر مستقبل میں کسی تاریخ پر مخصوص شرح مبادلہ پر کرنسی کی پہلے سے طے شدہ رقم خریدنے یا بیچنے کے لیے معیاری معاہدہ کا انتخاب کر سکتے ہیں۔ یہ فارورڈز مارکیٹ کی طرح نجی طور پر بجائے ایکسچینج پر کیا جاتا ہے۔

فارورڈ اور فیوچر مارکیٹس بنیادی طور پر غیر ملکی کرنسی کے تاجر استعمال کرتے ہیں جو کرنسی میں مستقبل کی قیمتوں میں ہونے والی تبدیلیوں کے خلاف قیاس آرائی یا ہیج کرنا چاہتے ہیں۔ ان بازاروں میں شرح مبادلہ اسپاٹ مارکیٹ میں جو کچھ ہو رہا ہے اس پر مبنی ہے، جو فاریکس مارکیٹوں میں سب سے بڑی ہے اور جہاں فاریکس ٹریڈز کی اکثریت ہوتی ہے۔

فاریکس کی شرائط جاننے کے لیے

ہر بازار کی اپنی زبان ہوتی ہے۔ فاریکس ٹریڈنگ میں مشغول ہونے سے پہلے یہ جاننے کے لیے الفاظ ہیں:

·       Currency pair کرنسی کا جوڑا۔ تمام غیر ملکی تجارت میں کرنسی کا جوڑا شامل ہوتا ہے۔ بڑی کمپنیوں کے علاوہ، کم عام تجارت بھی ہوتی ہے (جیسے exotics، جو ترقی پذیر ممالک کی کرنسی ہیں)۔

·       Pipپپ پوائنٹس میں فیصد کے لیے مختصر، ایک پائپ سے مراد کرنسی کے جوڑے کے اندر قیمت کی سب سے چھوٹی ممکنہ تبدیلی ہے۔ چونکہ فاریکس کی قیمتیں کم از کم چار اعشاریہ پر درج ہیں، ایک پائپ 0.0001 کے برابر ہے۔

·       Bid-ask spreadبولی پوچھنا پھیل گیا۔ دوسرے اثاثوں (جیسے اسٹاک) کی طرح، شرح مبادلہ کا تعین اس زیادہ سے زیادہ  رقم سے ہوتا ہے جو خریدار کسی کرنسی (بولی) کے لیے ادا کرنے کے لیے تیار ہوتے ہیں اور کم از کم رقم جو بیچنے والوں کو بیچنے کے لیے درکار ہوتی ہے (پوچھنا)۔ ان دو    رقوم کے درمیان فرق، اور ویلیو ٹریڈز بالآخر اس پر عمل میں آئیں گی، Bid-ask spread۔

·       Lotلاٹ فاریکس کی تجارت کی جاتی ہے جسے لاٹ کے نام سے جانا جاتا ہے، یا کرنسی کی معیاری اکائی۔ عام لاٹ سائز کرنسی کی 100,000 یونٹس ہے، حالانکہ ٹریڈنگ کے لیے مائیکرو (1,000) اور منی (10,000) لاٹس بھی دستیاب ہیں۔

·       Leverageفائدہ اٹھانا۔ ان بڑے لاٹ سائزز کی وجہ سے، ہو سکتا ہے کہ کچھ تاجر تجارت کو انجام دینے کے لیے اتنی رقم جمع کرنے کے لیے تیار نہ ہوں۔ لیوریج، رقم ادھار لینے کے لیے ایک اور اصطلاح، تاجروں کو غیر ملکی کرنسی مارکیٹ میں رقم کی ضرورت کے بغیر حصہ لینے کی اجازت دیتی ہے۔

·       Marginمارجن۔ تاہم، بیعانہ کے ساتھ تجارت مفت نہیں ہے۔ تاجروں کو کچھ رقم پہلے جمع کے طور پر رکھنی چاہیے — یا جسے مارجن کے نام سے جانا جاتا ہے۔

·       فاریکس مارکیٹ کو کیا منتقل کرتا ہے۔

·       کسی بھی دوسری منڈی کی طرح، کرنسی کی قیمتیں بیچنے والوں اور خریداروں کی طلب اور رسد سے طے ہوتی ہیں۔ تاہم، اس مارکیٹ میں دیگر میکرو قوتیں کھیل رہی ہیں۔ مخصوص کرنسیوں کی مانگ سود کی شرح، مرکزی بینک کی پالیسی، اقتصادی ترقی کی رفتار اور زیر بحث ملک میں سیاسی ماحول سے بھی متاثر ہو سکتی ہے۔

·       فاریکس مارکیٹ 24 گھنٹے کھلی رہتی ہے، ہفتے میں پانچ دن، جو اس مارکیٹ کے تاجروں کو ان خبروں پر ردعمل ظاہر کرنے کا موقع فراہم کرتی ہے جو شاید زیادہ دیر تک اسٹاک مارکیٹ پر اثر انداز نہ ہوں۔ چونکہ کرنسی کی تجارت کا زیادہ تر حصہ قیاس آرائیوں یا ہیجنگ پر مرکوز ہوتا ہے، اس لیے تاجروں کے لیے یہ ضروری ہے کہ وہ ان حرکیات پر تیز رہیں جو کرنسیوں میں تیزی سے اضافے کا سبب بن سکتی ہیں۔

فاریکس ٹریڈنگ کے خطرات

چونکہ فاریکس ٹریڈنگ کے لیے لیوریج کی ضرورت ہوتی ہے اور تاجر مارجن کا استعمال کرتے ہیں، اس لیے دیگر اقسام کے اثاثوں کے مقابلے فاریکس ٹریڈنگ میں اضافی خطرات ہیں

اگر کوئی تاجر جیتنے کی شرط لگاتا ہے تو یہLeverage  فائدہ بہت اچھا ہے کیونکہ یہ منافع کو بڑھا سکتا ہے۔ تاہم، یہ نقصانات کو بڑھا سکتا ہے، یہاں تک کہ ادھار کی ابتدائی رقم سے بھی زیادہ۔ اس کے علاوہ، اگر کسی کرنسی کی قدر میں بہت زیادہ کمی آتی ہے، تو فائدہ اٹھانے والے صارفین مارجن کالز کے لیے خود کو کھول دیتے ہیں، جو انہیں قرضے کے فنڈز سے خریدی گئی اپنی سیکیورٹیز کو نقصان پر فروخت کرنے پر مجبور کر سکتے ہیں۔ ممکنہ نقصانات کے علاوہ، لین دین کی لاگت بھی بڑھ سکتی ہے اور ممکنہ طور پر اس چیز کو کھا سکتی ہے جو منافع بخش تجارت تھی۔

اس سب سے بڑھ کر، آپ کو یہ بات ذہن میں رکھنی چاہیے کہ جو لوگ غیر ملکی کرنسیوں کا کاروبار کرتے ہیں وہ ہنر مند، پیشہ ور تاجروں کے تالاب میں تیرنے والی چھوٹی مچھلی ہیں — اور سیکیورٹیز اینڈ ایکسچینج کمیشن ممکنہ دھوکہ دہی یا معلومات کے بارے میں خبردار کرتا ہے جو نئے تاجروں کے لیے پریشان کن ہو سکتی ہے۔

شاید یہ اچھی بات ہے کہ فاریکس ٹریڈنگ انفرادی سرمایہ کاروں میں اتنی عام نہیں ہے۔ درحقیقت، خوردہ تجارت (عرف غیر پیشہ ور افراد کے ذریعے تجارت) پوری عالمی مارکیٹ کا صرف 5.5 فیصد ہے، ڈیلی فاریکس شو کے اعداد و شمار، اور کچھ بڑے آن لائن بروکرز فاریکس ٹریڈنگ کی پیشکش بھی نہیں کرتے ہیں۔

مزید یہ کہ، فاریکس ٹریڈنگ میں مشغول چند خوردہ فروش تاجروں میں سے، زیادہ تر فاریکس کے ساتھ منافع کمانے کے لیے جدوجہد کرتے ہیں۔ CompareForexBrokers نے پایا کہ، اوسطاً، 71% خوردہ FX تاجروں نے رقم کھو دی۔ یہ فاریکس ٹریڈنگ کو ایک ایسی حکمت عملی بناتا ہے جو اکثر پیشہ ور افراد کے لیے چھوڑ دیا جاتا ہے۔

فاریکس ٹریڈنگ اوسط صارفین کے لیے کیوں اہم ہے۔

اگرچہ اوسط سرمایہ کار کو شاید غیر ملکی کرنسی کی مارکیٹ میں نہیں گھلنا چاہیے، وہاں جو کچھ ہوتا ہے اس کا اثر ہم سب پر پڑتا ہے۔ اسپاٹ مارکیٹ میں ریئل ٹائم سرگرمی اس رقم کو متاثر کرے گی جو ہم برآمدات کے لیے ادا کرتے ہیں اور اس کے ساتھ ساتھ بیرون ملک سفر کرنے پر کتنا خرچ آتا ہے۔

اگر یورو کے مقابلے میں امریکی ڈالر کی قدر مضبوط ہوتی ہے، مثال کے طور پر، بیرون ملک سفر کرنا سستا ہو گا (آپ کے امریکی ڈالر زیادہ یورو خرید سکتے ہیں) اور درآمد شدہ سامان خریدیں گے (کاروں سے کپڑے تک)۔ دوسری طرف، جب ڈالر کمزور ہو جائے گا، تو بیرون ملک سفر کرنا اور سامان درآمد کرنا زیادہ مہنگا ہو جائے گا (لیکن وہ کمپنیاں جو بیرون ملک سامان برآمد کریں گی) فائدہ ہو گا۔

اگر آپ کسی درآمد شدہ شے کی بڑی خریداری کرنے کا منصوبہ بنا رہے ہیں، یا آپ امریکہ سے باہر سفر کرنے کا ارادہ کر رہے

 ہیں تو، فاریکس مارکیٹ کے ذریعے متعین کردہ شرح مبادلہ پر نظر رکھنا اچھا ہے۔

Xmglobal

Fbsfx

litefinance

Binance